Ero sivun ”Hawala” versioiden välillä
| [katsottu versio] | [katsottu versio] |
p poistettu Luokka:Islam; lisätty Luokka:Islam ja politiikka HotCat-työkalulla |
kuva ja selitysteksti |
||
| Rivi 1: | Rivi 1: | ||
[[Image:Hawala.png|200px|thumb|1. A antaa rahan (punainen) X:lle ja kertoo tälle tunnussanan (sininen).<br> |
|||
2.a A kertoo B:lle tunnussanan. <br> |
|||
2.b X kertoo tahollaan tunnussanan M:lle. <br> |
|||
3.a B ilmoittaa tunnussanan M:lle ja ... <br> |
|||
3.b ... osoittaa olevansa oikeutettu saamaan suorituksen M:ltä. M luovuttaa rahan B:lle.]] |
|||
'''Hawala''' on epävirallinen [[pankki]]en kaltainen rahansiirtojärjestelmä Lähi-idässä, Pohjois- ja Koillis-Afrikassa sekä [[Etelä-Aasia]]ssa. Hawala-järjestelmällä on taustansa [[islam]]ilaisessa perinteessä ja oikeudessa. |
'''Hawala''' on epävirallinen [[pankki]]en kaltainen rahansiirtojärjestelmä Lähi-idässä, Pohjois- ja Koillis-Afrikassa sekä [[Etelä-Aasia]]ssa. Hawala-järjestelmällä on taustansa [[islam]]ilaisessa perinteessä ja oikeudessa. |
||
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää. |
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää. |
||
Järjestelmässä asiakas antaa maassa A käteisrahaa hawala-"pankkiiri" X:lle ja saa vastineeksi velkatunnisteen. Asiakas matkustaa maahan B, johon haluaa varansa siirtää (tai lähettää velkatunnisteen maassa B olevalle perheelleen) ja esittää velkatunnisteen paikalliselle hawala-"pankkiirille" |
Järjestelmässä asiakas antaa maassa A käteisrahaa hawala-"pankkiiri" X:lle ja saa vastineeksi velkatunnisteen. Asiakas matkustaa maahan B, johon haluaa varansa siirtää (tai lähettää velkatunnisteen maassa B olevalle perheelleen) ja esittää velkatunnisteen paikalliselle hawala-"pankkiirille" , joka antaa asiakkaalle varat kyseessä olevan maan valuutassa vähennettynä kuluilla. X ja hoitavat saamis-velkasuhteensa muun liiketoimintansa yhteydessä, esimerkiksi X maksaa :lle olemattomasta tavaratoimituksesta asiakkaan käteissuorituksen määrän vähennettynä kuluilla.<ref>Ritva Sahavirta, Rahanpesu rangaistavana tekona, s. 30. Suomalainen lakimiesyhdistys, Helsinki 2008.</ref> |
||
==Lähteet== |
==Lähteet== |
||
Nykyinen versio 9. marraskuuta 2022 kello 18.01
2.a A kertoo B:lle tunnussanan.
2.b X kertoo tahollaan tunnussanan M:lle.
3.a B ilmoittaa tunnussanan M:lle ja ...
3.b ... osoittaa olevansa oikeutettu saamaan suorituksen M:ltä. M luovuttaa rahan B:lle.
Hawala on epävirallinen pankkien kaltainen rahansiirtojärjestelmä Lähi-idässä, Pohjois- ja Koillis-Afrikassa sekä Etelä-Aasiassa. Hawala-järjestelmällä on taustansa islamilaisessa perinteessä ja oikeudessa.
Hawala-järjestelmässä rahaa siirretään maasta toiseen kun käytettävissä ei ole virallista ja toimivaa pankkijärjestelmää.
Järjestelmässä asiakas antaa maassa A käteisrahaa hawala-"pankkiiri" X:lle ja saa vastineeksi velkatunnisteen. Asiakas matkustaa maahan B, johon haluaa varansa siirtää (tai lähettää velkatunnisteen maassa B olevalle perheelleen) ja esittää velkatunnisteen paikalliselle hawala-"pankkiirille" M, joka antaa asiakkaalle varat kyseessä olevan maan valuutassa vähennettynä kuluilla. X ja M hoitavat saamis-velkasuhteensa muun liiketoimintansa yhteydessä, esimerkiksi X maksaa M:lle olemattomasta tavaratoimituksesta asiakkaan käteissuorituksen määrän vähennettynä kuluilla.[1]
Lähteet
[muokkaa | muokkaa wikitekstiä]- ↑ Ritva Sahavirta, Rahanpesu rangaistavana tekona, s. 30. Suomalainen lakimiesyhdistys, Helsinki 2008.